【鹤壁新闻网讯-鹤壁日报社记者 张志嵩 通讯员 姬闻钊】日前，建设银行鹤壁淇县支行在日常业务办理过程中，凭借高度的警觉性和专业的风险识别能力，成功拦截一起疑似涉诈对公账户开户事件，有效避免了客户陷入资金风险，切实守护了人民群众的财产安全。

当日上午，一名客户前往该支行柜台，要求紧急开立对公账户。该支行运营主管及客户经理在初步沟通中察觉异常，随即启动可疑开户排查机制。两名客户经理主动陪同客户前往其申报的实际经营地址进行勘查。

经核实，该企业注册地址为一处简陋的办公室，营业执照显示为近期新注册的科技类公司，经营范围虽涵盖“信息技术开发”“科技研发”等内容，但现场未见实际经营痕迹，无设备人员、无具体产品。在进一步询问企业开户后的资金用途、交易对手及项目背景时，客户应答模糊、逻辑混乱，仅表示“加入了一个投资微信群”，正与“杭州某科技公司”合作开展所谓的“AI研发项目”，并称对方强烈要求其“必须在当天完成开户”，但对项目实质和账户具体用途语焉不详。

结合多项异常特征，客户经理判断该开户申请极可能涉及虚假开户、账户出租出售甚至电信网络诈骗等风险行为。他们立即向上级报告情况，同时耐心向客户解释风险，结合常见诈骗案例开展警示教育，详细剖析此类“高收益诱惑”“远程合作”“紧急开户”等话术的诈骗本质。

原本焦急的客户在客户经理的细致讲解下逐渐意识到自己险些成为犯罪分子的“工具人”，最终主动放弃开户，并对建行员工认真负责的态度表示衷心感谢：“要不是你们这么负责任，我可能就上当受骗了！”

据悉，建行鹤壁分行近年来持续深化“断卡行动”部署，通过强化员工培训、科技赋能监测、警银协作等多重手段，不断提升对非法开户和诈骗行为的识别拦截能力，切实履行金融机构的社会责任与风险防控使命。

此次风险事件的成功堵截，体现了建行鹤壁淇县支行严格执行账户实名制和客户身份识别制度，展现了其员工敏锐的反诈意识和扎实的风控能力。该支行负责人表示，下一步将继续贯彻“金融为民”理念，加强源头风险防控，坚决守住账户开立的第一道关口，积极配合公安机关打击治理电信网络诈骗，全力维护金融秩序和社会稳定。